1인 사업자 종합소득세 신고 꼭 해야 하는 이유(ft.불이익)

사업자등록은 했지만 아직 이렇다 할 매출도 없고, 그렇다 보니 직원을 고용하지도 않은 1인 사업자라면 5월 종합소득세 신고의 필요성을 못 느끼실 수 있어요. 하지만 1인 사업자가 종합소득세 신고를 꼭 해야 하는 아주 중요한 이유들이 몇 가지 있답니다. 마침 이런 생각을 했던 분들이라면 오늘 글을 눈여겨 봐주세요.

1인 사업자 종합소득세 신고, 꼭 해야 할까?

​결론부터 말씀드리자면, 1인 사업자도 종합소득세를 신고해야 해요. 종합소득세는 한 해 동안 발생한 모든 소득(사업소득, 근로소득, 이자·배당소득, 연금소득, 기타소득 등)을 합산해 신고하고 납부하는 세금인데요. 사업자등록을 한 개인사업자는 업종이나 규모, 소득 금액에 관계없이 소득이 발생했다면 매년 5월에 종합소득세 신고를 해야 한답니다. 물론 1인 사업자 역시 포함이죠.

​1인 사업자 종합소득세 신고 기간은 매년 5월 1일 ~ 5월 31일이지만 올해는 신고 마감일이 주말이라 6월 2일까지 신고를 마무리해 주시면 돼요.

​단, 소득 규모와 사업 형태에 따라 신고 유형이 달라질 수 있어요.

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1인 사업자가 종합소득세 신고 안 하면 불이익 있을까?

​만약 1인 사업자가 종합소득세 신고를 안 한다면 종합소득 미신고에 따른 가산세가 발생할 뿐 아니라 크게는 금융거래에도 영향을 미칠 수 있어요. 어떤 불이익이 있는지 정리해 드릴게요.

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1. 가산세 부과

신고기한 내에 신고하지 않으면 무신고 가산세가 부과돼요. 일반적으로 납부해야 할 세액의 20%가 추가로 붙는데요. 부정 무신고의 경우에는 최대 40%까지 가산세가 부과될 수도 있답니다.

​여기에 납부 지연이 계속되면, 미납 세액에 대해 매일 0.022%의 납부 지연가산세가 눈덩이처럼 불어나니, 납부세액이 있다면 하루빨리 종합소득세 신고하고 납부까지 마무리하시기 바라요.

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2. 환급 불가

환급금이 발생했어도 종합소득세 신고를 하지 않으면 환급이 불가능해요. 게다가 이렇게 돌려받지 못하고 쌓여 있는 환급금은 5년이 지나면 국가에 귀속돼 버린답니다.​

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3. 금융거래에 차질

은행 등 금융기관에서는 대출 심사 시 소득 금액증명원 등 소득을 증명하는 서류를 요구하는데요. 종합소득세 신고 내역이 없으면 소득 금액증명원 발급이 불가능해요. 즉, 대출이 제한된답니다.

​또, 만약 납부할 세액이 있을 경우 세금 체납이나 미신고 사실이 금융기관에 공유돼 신용평가에 부정적인 영향을 미칠 수도 있고요. 소득 신고 내역이 없으면 금융기관이 추가 자료를 요구하거나, 심사 자체가 거절될 수 있다는 점 꼭 기억하시기 바라요.

4. 각종 세액공제 및 감면 혜택 상실

종합소득세를 신고하지 않으면 소득공제, 세액공제, 감면 등 각종 세금 혜택을 받을 수 없어요. 이로 인해 실제보다 높은 세금이 산출될 수 있어요.

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5. 건강보험료 인상 등 추가 부담

정확한 소득 신고 내역이 없으면 국세청이 더 높은 소득을 임의로 책정해 건강보험료 등 각종 사회보험료가 인상될 수 있어요.

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6. 과태료 및 법적 조치

고의적으로 미신고하거나 반복적으로 미신고할 경우, 조세범처벌법에 따라 형사처벌이나 벌금이 부과될 수도 있어요.

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1인 사업자 종합소득세 신고 안 하면

지원 사업 혜택도 받기 어려워요

​정부에서는 일정 요건을 충족했을 때 사업자들을 위해 많은 지원 정책을 펼쳐요. 그런데 종합소득세 신고로 소득 증빙을 꼭 해야만 지원 사업 혜택을 받을 수 있는 것들이 많답니다. 대표적으로 아래 지원 사업은 종합소득세 등 소득 신고 내역이 필수로 요구된답니다.

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1. 고용보험 미적용자 출산급여

고용노동부의 출산급여(고용보험 미적용자 대상)는 1인 사업자도 신청할 수 있어요. 이때 반드시 "전전년도~당해년도 사업에 대한 세금신고(종합소득세 등) 내역"을 제출해야 하며, 미신고자는 소득활동 증빙이 어렵기 때문에 지원 대상에서 제외될 수 있어요.

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2. 소상공인 정책 자금(융자, 창업 지원금 등)

중소벤처기업부, 소상공인시장진흥공단 등에서 제공하는 각종 정책 자금(창업 자금, 경영안정자금, 긴급경영 자금 등)은 최근 1~2년간의 종합소득세 신고 사실 증명이 필수예요. 소득 금액증명원이 없으면 신청 자체가 불가하거나 심사에서 탈락할 수 있습니다.

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3. 청년·여성 창업 지원 사업

창업 지원금, 창업경진대회, 시제품 제작 지원 등 각종 창업 지원 사업에서도 사업소득 신고 내역(종합소득세 신고서, 소득 금액증명원 등)이 필수 제출 서류예요.

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4. 노란우산공제(소기업·소상공인공제)

노란우산공제 가입 및 세액공제 혜택을 받기 위해서도 사업소득 신고가 필요해요.

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5. 기타 정부·지자체 보조금, 바우처 사업

각종 바우처(교육, 컨설팅, 마케팅 등) 및 보조금 사업에서도 사업소득 신고 내역이 요구됩니다.

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1인 사업자 여러분!

삼쩜삼에서 종합소득세 신고 쉽고 빠르게 해결해 보세요

​삼쩜삼은 혼자 모든 걸 해결해야 하는 1인 사업자 여러분에게 아주 쉽고 빠른 종합소득세 신고 서비스를 제공해요. 직접 신고 보다 간결한 절차에 환급액 조회는 물론, 종합소득세 신고 및 납부까지 한 번에 해결할 수 있답니다.

​삼쩜삼에 접속 후 간편 본인인증을 마치면 종합소득세 신고 대상인지 바로 알 수 있죠. 종합소득세 신고 대상이라면 안내에 따라 신고를 진행하면 되는데요. 지난 6년간의 소득을 자동으로 불러와 그 안에서 기본적인 공제 항목을 자동으로 적용한답니다. 인적공제, 기부금 공제 등 추가하거나 수정할 내용이 있으면 바로 반영할 수 있죠.

​이후에는 삼쩜삼의 고도화된 AI 기술력으로 세액을 자동으로 계산해요. 환급받을 금액이 있다면 환급받을 계좌를 입력하고 신고 완료! 납부세액이 있다면 올해부턴 바로 납부까지 마무리할 수 있어요.

​종합소득세 신고가 끝나면 잊지 말고 지방세 신고까지 이어서 해주셔야 하는데요. 삼쩜삼에서는 위택스 연동으로 쉽게 지방세 신고까지 원스톱으로 진행하기 수월해요.

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1인 사업자 종합소득세 신고, 왜 꼭 해야 하는지 알아봤어요. 소득 신고는 세금을 내기 위해서가 아니라 내 권리를 행사하기 위해서도 꼭 필요하다는 사실, 꼭 기억하시기 바라며 쉽고 빠르게 삼쩜삼에서 종합소득세 신고하시기 바라요.

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-해당 콘텐츠는 2025.5.22 기준으로 작성되었습니다.

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