1인 사업자 종합소득세 신고 꼭 해야 하는 이유(ft.불이익) 1인 사업자 종합소득세 신고 꼭 해야 하는 이유(ft.불이익) 사업자등록은 했지만 아직 이렇다 할 매출도 없고, 그렇다 보니 직원을 고용하지도 않은 1인 사업자라면 5월 종합소득세 신고의 필요성을 못 느끼실 수 있어요. 하지만 1인 사업자가 종합소득세 신고를 꼭 해야 하는 아주 중요한 이유들이 몇 가지 있답니다. 마침 이런 생각을 했던 분들이라면 오늘 글을 눈여겨 봐주세요. 1인 사업자 종합소득세 신고, 꼭 해야 할까? 결론부터 말씀드리자면, 1인 사업자도 종합소득세를 신고해야 해요. 종합소득세는 한 해 동안 발생한 모든 소득(사업소득, 근로소득, 이자·배당소득, 연금소득, 기타소득 등)을 합산해 신고하고 납부하는 세금인데요. 사업자등록을 한 개인사업자는 업종이나 규모, 소득 금액에 관계없이 소득이 발생했다면 매년 5월에 종합소득세 신고를 해야 한답니다. 물론 1인 사업자 역시 포함이죠. 1인 사업자 종합소득세 신고 기간은 매년 5월 1일 ~ 5월 31일이지만 올해는 신고 마감일이 주말이라 6월 2일까지 신고를 마무리해 주시면 돼요. 단, 소득 규모와 사업 형태에 따라 신고 유형이 달라질 수 있어요. 1인 사업자가 종합소득세 신고 안 하면 불이익 있을까? 만약 1인 사업자가 종합소득세 신고를 안 한다면 종합소득 미신고에 따른 가산세가 발생할 뿐 아니라 크게는 금융거래에도 영향을 미칠 수 있어요. 어떤 불이익이 있는지 정리해 드릴게요. 1. 가산세 부과 신고기한 내에 신고하지 않으면 무신고 가산세가 부과돼요. 일반적으로 납부해야 할 세액의 20%가 추가로 붙는데요. 부정 무신고의 경우에는 최대 40%까지 가산세가 부과될 수도 있답니다. 여기에 납부 지연이 계속되면, 미납 세액에 대해 매일 0.022%의 납부 지연가산세가 눈덩이처럼 불어나니, 납부세액이 있다면 하루빨리 종합소득세 신고하고 납부까지 마무리하시기 바라요. 2. 환급 불가 환급금이 발생했어도 종합소득세 신고를 하지 않으면 환급이 불가능해요. 게다가 이렇게 돌려받지 못하고 쌓여 있는 환급금은 5년이 지나면 국가에 귀속돼 버린답니다. 3. 금융거래에 차질 은행 등 금융기관에서는 대출 심사 시 소득 금액증명원 등 소득을 증명하는 서류를 요구하는데요. 종합소득세 신고 내역이 없으면 소득 금액증명원 발급이 불가능해요. 즉, 대출이 제한된답니다. 또, 만약 납부할 세액이 있을 경우 세금 체납이나 미신고 사실이 금융기관에 공유돼 신용평가에 부정적인 영향을 미칠 수도 있고요. 소득 신고 내역이 없으면 금융기관이 추가 자료를 요구하거나, 심사 자체가 거절될 수 있다는 점 꼭 기억하시기 바라요. 4. 각종 세액공제 및 감면 혜택 상실 종합소득세를 신고하지 않으면 소득공제, 세액공제, 감면 등 각종 세금 혜택을 받을 수 없어요. 이로 인해 실제보다 높은 세금이 산출될 수 있어요. 5. 건강보험료 인상 등 추가 부담 정확한 소득 신고 내역이 없으면 국세청이 더 높은 소득을 임의로 책정해 건강보험료 등 각종 사회보험료가 인상될 수 있어요. 6. 과태료 및 법적 조치 고의적으로 미신고하거나 반복적으로 미신고할 경우, 조세범처벌법에 따라 형사처벌이나 벌금이 부과될 수도 있어요. 1인 사업자 종합소득세 신고 안 하면 지원 사업 혜택도 받기 어려워요 정부에서는 일정 요건을 충족했을 때 사업자들을 위해 많은 지원 정책을 펼쳐요. 그런데 종합소득세 신고로 소득 증빙을 꼭 해야만 지원 사업 혜택을 받을 수 있는 것들이 많답니다. 대표적으로 아래 지원 사업은 종합소득세 등 소득 신고 내역이 필수로 요구된답니다. 1. 고용보험 미적용자 출산급여 고용노동부의 출산급여(고용보험 미적용자 대상)는 1인 사업자도 신청할 수 있어요. 이때 반드시 "전전년도~당해년도 사업에 대한 세금신고(종합소득세 등) 내역"을 제출해야 하며, 미신고자는 소득활동 증빙이 어렵기 때문에 지원 대상에서 제외될 수 있어요. 2. 소상공인 정책 자금(융자, 창업 지원금 등) 중소벤처기업부, 소상공인시장진흥공단 등에서 제공하는 각종 정책 자금(창업 자금, 경영안정자금, 긴급경영 자금 등)은 최근 1~2년간의 종합소득세 신고 사실 증명이 필수예요. 소득 금액증명원이 없으면 신청 자체가 불가하거나 심사에서 탈락할 수 있습니다. 3. 청년·여성 창업 지원 사업 창업 지원금, 창업경진대회, 시제품 제작 지원 등 각종 창업 지원 사업에서도 사업소득 신고 내역(종합소득세 신고서, 소득 금액증명원 등)이 필수 제출 서류예요. 4. 노란우산공제(소기업·소상공인공제) 노란우산공제 가입 및 세액공제 혜택을 받기 위해서도 사업소득 신고가 필요해요. 5. 기타 정부·지자체 보조금, 바우처 사업 각종 바우처(교육, 컨설팅, 마케팅 등) 및 보조금 사업에서도 사업소득 신고 내역이 요구됩니다. 1인 사업자 여러분! 삼쩜삼에서 종합소득세 신고 쉽고 빠르게 해결해 보세요 삼쩜삼은 혼자 모든 걸 해결해야 하는 1인 사업자 여러분에게 아주 쉽고 빠른 종합소득세 신고 서비스를 제공해요. 직접 신고 보다 간결한 절차에 환급액 조회는 물론, 종합소득세 신고 및 납부까지 한 번에 해결할 수 있답니다. 삼쩜삼에 접속 후 간편 본인인증을 마치면 종합소득세 신고 대상인지 바로 알 수 있죠. 종합소득세 신고 대상이라면 안내에 따라 신고를 진행하면 되는데요. 지난 6년간의 소득을 자동으로 불러와 그 안에서 기본적인 공제 항목을 자동으로 적용한답니다. 인적공제, 기부금 공제 등 추가하거나 수정할 내용이 있으면 바로 반영할 수 있죠. 이후에는 삼쩜삼의 고도화된 AI 기술력으로 세액을 자동으로 계산해요. 환급받을 금액이 있다면 환급받을 계좌를 입력하고 신고 완료! 납부세액이 있다면 올해부턴 바로 납부까지 마무리할 수 있어요. 종합소득세 신고가 끝나면 잊지 말고 지방세 신고까지 이어서 해주셔야 하는데요. 삼쩜삼에서는 위택스 연동으로 쉽게 지방세 신고까지 원스톱으로 진행하기 수월해요. 1인 사업자 종합소득세 신고, 왜 꼭 해야 하는지 알아봤어요. 소득 신고는 세금을 내기 위해서가 아니라 내 권리를 행사하기 위해서도 꼭 필요하다는 사실, 꼭 기억하시기 바라며 쉽고 빠르게 삼쩜삼에서 종합소득세 신고하시기 바라요. -해당 콘텐츠는 2025.5.22 기준으로 작성되었습니다. -해당 콘텐츠의 내용은 일반적인 정보를 참고 목적으로 제공하고 있으며, 개개인의 상황에 따라 달리 적용될 수 있습니다. 따라서 콘텐츠를 통해 취득한 일반적인 정보로 인한 직간접적인 손해에 대해서 당사는 법적 책임을 지지 않음을 알려 드립니다. ⓒ자비스앤빌런즈, 무단 전재 및 배포 금지 도움이 되었습니까? 예 아니요 1명 중 0명이 도움이 되었다고 했습니다. 어떤 부분이 아쉬웠나요? 도움말에 대한 피드백을 남겨주세요.