종합소득세 환급 방법부터 이유까지, 한 번에 요약 정리 종합소득세 환급 방법부터 이유까지, 한 번에 요약 정리 5월은 종합소득세 신고의 달이라는데, 도대체 종합소득세가 뭐길래 온 나라가 들썩이는 걸까요? 종합소득세 신고는 소득이 있는 모든 분들이 세금을 정산하는 과정이에요. 우리가 종합소득세 신고를 하며 기대하는 바는 단 하나. 바로 환급 액수일 거예요. 모두가 원하는 최대 환급을 위해선, 우선 종합소득세 환급 이유와 그 원리부터 알아둬야 해요. 그래야 최대 환급을 위한 전략을 잘 세울 수 있거든요. 종합소득세가 뭐죠? 종합소득세는 개인이 1년 동안 벌어들인 다양한 소득(이자, 배당, 사업, 근로, 연금, 기타소득 등)을 모두 합산해 내는 세금이에요. 주로 프리랜서, 개인사업자, 부업이 있는 직장인 등 여러 소득이 있는 사람이 신고·납부 대상이 되는데요. 신고와 납부는 매년 5월 1일부터 5월 31일까지 진행되며, 기한 내 신고하지 않으면 가산세 등 불이익이 생길 수도 있답니다. <종합소득 종류> 이자소득: 예금, 적금, 채권 등에서 발생한 이자 수익 배당소득: 주식, 펀드 등에서 받은 배당금 사업소득: 개인사업자, 프리랜서 등 사업을 통해 얻은 소득 근로소득: 회사 등에서 일하고 받은 급여 연금소득: 국민연금, 퇴직연금 등에서 받은 연금 기타소득: 일시적 강연료, 복권 당첨금, 대회 상금 등 반복적이지 않은 소득 종합소득세 환급 방법, 계산 방법부터 알아야 해요 복잡해 보이지만 딱 6단계만 알면 됩니다. step 1. 1년 동안 벌어들인 총금액 (수입 금액 확정) 작년 1월 1일부터 12월 31일까지 총 벌어들인 돈을 합해요. 이때 중요한 건, 실제로 통장에 들어온 ’실수령’ 날짜가 아니라 수익 활동이나 거래가 '성사된' 날짜 기준이라는 점이에요. step 2. 소득을 위해 '쓴 돈' 빼기 (필요경비 차감) 소득을 얻기 위해 직접적으로 사용한 비용들(매입 비용, 인건비, 임대료 등)을 수입 금액에서 빼주는데요. 이 비용들을 필요경비라고 불러요. step 3. 순수 '번 돈' 계산 (소득 금액 계산) 총 벌어들인 돈(수입 금액)에서 소득을 얻기 위해 쓴 돈(필요경비)을 뺐다면, 이제 순수하게 내가 '진짜 번 돈'이 남겠죠? 이게 바로 여러분의 소득 금액입니다. 간단히 말해, 수입 금액 - 필요경비 = 소득 금액 공식으로 계산돼요. step 4. 나에게 맞는 소득공제 항목 적용 이 소득 금액에서 소득공제 항목들을 빼주면 세금을 매기는 '기준 금액'인 종합소득 과세표준이 돼요. 즉, 총 수입금액 - 필요경비 - 소득공제 = 종합소득 과세표준. step 5. 기준 금액에 '세율' 곱하기 (산출 세액 계산) 세금을 매길 기준(과세표준)에 세율을 곱해요. 종합소득세는 소득이 높을수록 세금 비율이 올라가는 누진세율 구조인데요. 과세표준 구간별로 정해진 세율을 적용 후 누진공제액을 뺀 액수, 이걸 산출 세액이라고 부른답니다. 과세표준 × 세율 - 누진공제액 = 산출 세액. step 6. 한 번 더 세액공제 항목 적용 산출 세액에서 세액공제 (병원비, 교육비 등)와 세액감면 금액을 직접 빼면, 실제로 내거나(납부) 돌려받게 될(환급) 최종 세금 액수가 확정돼요. <종합소득세 세율표> 과세표준 세율 누진공제 1,400만 원 이하 6% - 1,400만 원 초과 ~ 5,000만 원 이하 15% 126만 원 5,000만 원 초과 ~ 8,800만 원 이하 24% 576만 원 8,800만 원 초과 ~ 1억 5,000만 원 이하 35% 1,544만 원 1억 5,000만 원 초과 ~ 3억 원 이하 38% 1,994만 원 3억 원 초과 ~ 5억 원 이하 40% 2,594만 원 5억 원 초과 ~ 10억 원 이하 42% 3,594만 원 10억 원 초과 45% 6,594만 원 종합소득세 환급 이유, 왜 생기나요? 이렇게 계산해서 나온 세액이 1년 동안 여러분이 미리 낸 세금 (월급에서 뗀 원천징수, 중간예납 등)보다 적다면 환급금이 발생해요. 우리가 매달 소득을 받을 때 일정 비율로 소득세를 내잖아요. 근데 그 금액이 사실상 개인의 모든 상황을 고려해 떼어 가는 게 아니란 말이죠. 그래서 일단 정해진 비율로 원천징수하고, 종합소득세 신고 기간에 실제 내야 할 세액을 정확히 계산해 그 차액을 비교한답니다. 쉽게 말해, 나라에 낸 세금이 예상보다 더 많을 경우 그 차액을 돌려받는 거죠. 원천징수 금액 > 실제 납부세액 = 환급 원천징수 금액 < 실제 납부세액 = 추가 납부 종합소득세 환급 잘 받는 꿀팁 1) 필요경비 최대한 챙기기 사업소득 등이 있는 분들께 해당되는 중요한 부분이에요. 소득을 위해 사용한 돈(필요경비)을 빠짐없이 인정받아야 소득 금액이 줄고 그만큼 세금도 줄어 환급액이 늘어난답니다. 사업 관련 세금계산서, 현금영수증, 카드 전표 등 증빙 자료를 꼼꼼히 모으고 신고 때 잘 반영하는 게 핵심이에요. 2) 각종 공제·감면 놓치지 않기 소득공제, 세액공제/감면 등 나에게 해당하는 모든 혜택을 꼭 찾아 적용해야 세금이 줄고 환급액은 늘어나요. 병원비, 교육비, 기부금 지출이나 연금 계좌 납입액 같은 세액공제 항목 증빙은 없는지, 부양가족 등 인적공제 대상은 빠뜨리지 않았는지 꼼꼼히 확인하세요. 3) 모든 소득은 투명하게 신고 환급을 더 받고 싶다고 소득 일부를 빠뜨리거나 숨기면 절대 안 돼요. 국세청은 여러분의 소득/지출 자료를 상당 부분 가지고 있답니다. 모든 소득을 정직하게 신고해야 나중에 가산세나 세무조사 같은 불이익 없이 안전하게 환급도 받을 수 있어요. 4) 신고 기간 엄수 및 정확한 신고 정해진 신고 기간(5월 1일~31일) 안에 신고를 마쳐야 가산세를 피하고 환급도 원활하게 받을 수 있어요. 또한, 신고 내용을 잘못 입력하면 환급이 지연되거나 나중에 수정 신고 및 가산세 문제가 생길 수 있으니 정확한 신고가 아주 중요해요. 종합소득세 환급 방법은? 바로 삼쩜삼! 종합소득세 신고에 대해 잘 알지 못한다고 해도 모두가 궁금할 거예요. '혹시 나도 환급금이 있나?'. 하지만 번거로운 환급액 조회와 종합소득세 신고 절차에 망설이고 계셨다면 삼쩜삼에서 무료로 종합소득세 환급액 간편 조회해 보세요. 간편 본인인증 한 번에 지난 5년간의 소득과 환급액 조회가 가능하답니다. 사실, 이건 삼쩜삼이라 가능한 서비스예요. 보통 직접 종합소득세 신고를 하려면 환급이 가능한 연도의 소득과 환급액을 일일이 입력해 찾아야 하거든요. 그런데 삼쩜삼은 과세 연도와 그 이전 5년간의 소득에서 발생한 환급액을 한꺼번에 찾아줘요. 게다가 나에게 꼭 맞는 공제 항목까지 자동으로 적용해 주고, 빠진 부분은 없는지 다시 한번 체크하게끔 도와드려요. 그러니, '최대 환급 방법 = 삼쩜삼'이라는 당연한 공식이 성립되는 거겠죠? 나도 모르게 잠자고 있는 환급금. 5년이 지나면 국고로 환수돼 찾고 싶어도 그땐 이미 늦어요. 그러니 지금 바로 삼쩜삼에서 환급액 조회하고, 최대 환급금 수령해 가세요. -해당 콘텐츠는 2025.5.7 기준으로 작성되었습니다. -해당 콘텐츠의 내용은 일반적인 정보를 참고 목적으로 제공하고 있으며, 개개인의 상황에 따라 달리 적용될 수 있습니다. 따라서 콘텐츠를 통해 취득한 일반적인 정보로 인한 직간접적인 손해에 대해서 당사는 법적 책임을 지지 않음을 알려 드립니다. ⓒ자비스앤빌런즈, 무단 전재 및 배포 금지 도움이 되었습니까? 예 아니요 1명 중 1명이 도움이 되었다고 했습니다. 어떤 부분이 아쉬웠나요? 도움말에 대한 피드백을 남겨주세요.